Мошенники стали проверять кредитную историю своих жертв
Юрий Василенко
Более половины (51%) выявленных банками с начала года случаев кредитных мошенничеств связано с попытками преступников оформить заем на добросовестных граждан, не подозревающих об этом. Такие данные были получены в результате исследования Объединенного кредитного бюро (ОКБ), 30 крупнейших игроков рынка, сообщает газета «Известия».
В большинстве случаев злоумышленники используют утраченные паспорта россиян. Сначала из регионов все документы проверяют по базе Федеральной миграционной службы (ФМС) — являются ли они действующими. После этого переклеивают в документах фотографию и подают заявку в банк.
Как правило, мошенники также запрашивают кредитную историю лиц, на чье имя собираются оформить заем. При этом не берут кредиты на граждан с плохой историей. Более того, запрашивают у банка заем на сумму, сопоставимую с той, которую ранее получал в кредит данный гражданин. Всё это делается с той целью, чтобы не привлечь к себе повышенное внимание банка.
Другая схема кредитного мошенничества, ставшая распространенной в последнее время, использование полученных обманным путем данных тех, кто подал заявку на получение займа в торговой точке — например, в магазине бытовой техники (PoS-кредиты).
В 21% случаев кредитного мошенничества массово используются одни и те же данные: например, один и тот же номер мобильного телефона в заявках разных лиц одновременно. В 18% случаев мошенничества есть признаки аномального поведения заемщика, например, когда он обращается за кредитом одновременно в несколько разных банков. В 10% случаев мошенники предоставляют недостоверные данные о работодателе.