Пожалуй, нет такого человека, который бы не сталкивался с определенными финансовыми трудностями. Например, не хватает до «получки» или планируется крупная покупка, на которую никак не получается накопить. Либо, наоборот, есть определенные свободные средства, которые хотелось бы приумножить. В таком случае небольшие «финансовые конторки» чаще предлагают более выгодные финансовые условия как по вкладам, так и по кредитам, чем серьезные организации.
Фирма, выбранная в одночасье, может, конечно, работать честно, но не исключен риск стать жертвой обманщиков. Посему следует быть бдительными.
«Черный список»
Он формируется из нелегальных, потенциально опасных финансовых компаний. К сожалению, его наличие нечистых на руку бизнесменов не останавливает, в итоге перечень постоянно пополняется новыми наименованиями хозяйствующих субъектов.
Банк России обнародовал список недобросовестных участников рынка финансовых услуг в стране. С помощью специальной системы мониторинга, а также по обращениям граждан и юридических лиц специалисты регулятора устанавливают компании и проекты с признаками нелегальной деятельности.
В настоящее время в этом перечне представлены более 12 тысяч субъектов по всей России - это так называемые финансовые пирамиды, «черные кредиторы», нелегальные форекс-дилеры и ломбарды. Как отметили в пресс-службе Отделения Ставрополь Южного ГУ Банка России, 32 такие фирмы работают на территории нашего края.
На странице официального сайта Банка России в разделе «Противодействие недобросовестным практикам» есть удобная система поиска - по региону, названию, ИНН, адресу и другим критериям.
- Банк России информирует потребителей финансовых услуг о выявленных незаконных участниках финансового рынка еще до того, как деятельность нарушителей будет пресечена. Если вы обнаружили интересующую вас фирму в этом списке, с ней ни в коем случае не надо связываться, - поясняют специалисты Ставропольского отделения.
Обратите внимание: в списке, обнародованном Банком России, нет сведений о физических лицах и индивидуальных предпринимателях, предоставляющих финансовые услуги.
Предупрежден – значит вооружен
Участник рынка финансовых услуг на территории нашей страны обязан иметь лицензию Банка России или быть включенным в реестр регулятора. Если это условие не соблюдается, то, скорее всего, компания ведет свою деятельность нелегально, в результате потребители услуг могут стать жертвами обмана.
Для пресечения незаконной финансовой деятельности ЦБ принимает меры по блокировке сайтов подозрительных компаний, взаимодействует с правоохранительными и другими уполномоченными органами, иностранными регуляторами с целью пресечения рисков и противодействия незаконным участникам рынка. Банк России активно принимает превентивные меры, ведь законодательством не предусмотрено никаких выплат пострадавшим от деятельности нелегальных компаний или возможности непосредственного вмешательства регулятора в гражданско-правовые отношения между лицами, незаконно предоставляющими финансовые услуги, и их клиентами.
На днях стало известно, что Банк России рекомендовал кредитным организациям блокировать счета компаний с признаками финансовых пирамид и нелегальной деятельности. Клиентов из опубликованного на официальном ресурсе списка следует проверять особо тщательно, а также отказывать в проведении подозрительных операций. Кроме того, оговаривается, что после двух отказов в течение года банк вполне может расторгнуть с клиентом договор банковского счета. Помимо этого, кредитные организации обязаны на постоянной основе разъяснять клиентам возможные риски, связанные с переводом денег нелегалам.
Фото Геннадия КРИШТОФОРОВА
